湖南省人民政府關(guān)于印發(fā)《湖南省貫徹〈防范和處置非法集資條例〉實(shí)施細則》的通知
湘政發(fā)〔2022〕20號
各市州、縣市區人民政府，省政府各廳委、各直屬機構：
現將《湖南省貫徹〈防范和處置非法集資條例〉實(shí)施細則》印發(fā)給你們，請認真貫徹執行。
湖南省人民政府
2022年10月31日
（此件主動(dòng)公開(kāi)）
湖南省貫徹《防范和處置非法集資條例》實(shí)施細則
第一章 總則
第一條 為防范和處置非法集資，保護社會(huì )公眾合法權益，防范化解金融風(fēng)險，維護經(jīng)濟秩序和社會(huì )穩定，依據《防范和處置非法集資條例》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《條例》），結合我省實(shí)際，制定本實(shí)施細則。
第二條 對非法集資應當堅持防范為主、打早打小、綜合治理、穩妥處置的原則。
第三條 省人民政府對本行政區域內防范和處置非法集資工作負總責，依托省打擊及處置非法集資和證券違法活動(dòng)工作領(lǐng)導小組開(kāi)展防范和處置非法集資工作，督促指導各市州、縣市區人民政府和有關(guān)部門(mén)共同做好防范和處置非法集資工作，協(xié)調解決重大問(wèn)題。省地方金融監管局為省防范和處置非法集資工作機制牽頭部門(mén)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)省處置非法集資牽頭部門(mén)）。
各市州、縣市區人民政府負責做好本行政區域內防范和處置非法集資工作，有效落實(shí)屬地管理職責，強化防范和處置非法集資工作機制，及時(shí)辦理上級交辦或者轉辦的工作，協(xié)調解決處置非法集資過(guò)程中的重大事項。各市州、縣市區負責地方金融監督管理、協(xié)調服務(wù)的工作部門(mén)為本級防范和處置非法集資工作機制牽頭部門(mén)。
鄉鎮人民政府（街道辦事處）明確牽頭負責防范和處置非法集資工作的人員。
行業(yè)主管（監管）部門(mén)按照職責分工，負責本行業(yè)、本領(lǐng)域非法集資的防范和配合處置非法集資牽頭部門(mén)開(kāi)展處置工作；其他有關(guān)部門(mén)根據職責分工以及工作需要，承擔防范和處置非法集資工作相關(guān)任務(wù)。
第四條 省處置非法集資牽頭部門(mén)與駐湘金融管理部門(mén)分支機構、派出機構建立溝通會(huì )商機制，根據防范和處置非法集資工作的需要，做好組織協(xié)調、配合工作。
第五條 各市州、縣市區人民政府合理配備本行政區域防范和處置非法集資的執法人員，建立健全行政執法制度，加強執法設備設施、經(jīng)費和工作用車(chē)保障。
第六條 全省各級人民政府應當加強對防范和處置非法集資工作的組織領(lǐng)導，將防范和處置非法集資工作納入對市州平安建設考評、績(jì)效考核等相關(guān)考核體系，促進(jìn)工作有效開(kāi)展。
第二章 防范工作
第七條 省地方金融監管局按照“省級主建、市縣共用、部門(mén)協(xié)同”的運行模式，建立健全本省地方金融風(fēng)險監測預警信息化平臺，應用大數據等技術(shù)有效整合本行政區域內相關(guān)政務(wù)數據、監管數據、互聯(lián)網(wǎng)公開(kāi)數據及其它數據，構建非法集資風(fēng)險監測預警模型，形成“發(fā)現采集、落地核查、預警研判、分類(lèi)處置”閉環(huán)工作機制，實(shí)現信息共享和互聯(lián)互通，推動(dòng)關(guān)口前移，做到精準防控。
各市州、縣市區人民政府應當建立非法集資監測預警機制，開(kāi)展非法集資風(fēng)險的監測預警工作。鄉鎮人民政府（街道辦事處）要發(fā)揮網(wǎng)格化管理和基層群眾自治組織的作用，落實(shí)監測預警工作責任和人員，開(kāi)展網(wǎng)格巡查、樓宇管理等工作，及時(shí)核查和研判并逐級上報涉嫌非法集資相關(guān)信息。
第八條 行業(yè)主管（監管）部門(mén)及相關(guān)部門(mén)應當落實(shí)防范非法集資的日常監督管理工作，明確責任部門(mén)和相關(guān)人員，做好本行業(yè)、本領(lǐng)域非法集資風(fēng)險排查、監測預警和宣傳教育等防范工作；發(fā)現非法集資風(fēng)險的，應當及時(shí)將相關(guān)信息報送同級處置非法集資牽頭部門(mén)和上級部門(mén)，同時(shí)依法依規采取有效的控制措施。
第九條 市場(chǎng)監督管理部門(mén)應當加強市場(chǎng)主體名稱(chēng)和經(jīng)營(yíng)范圍登記管理。除法律、行政法規和國家另有規定外，市場(chǎng)主體的名稱(chēng)或者經(jīng)營(yíng)范圍中不得包含“金融”、“交易所”、“交易中心”、“理財”、“財富管理”、“股權眾籌”等字樣或者內容。
市場(chǎng)監督管理部門(mén)發(fā)現市場(chǎng)主體的名稱(chēng)或者經(jīng)營(yíng)范圍中包含前款規定以外的其他與集資有關(guān)的字樣或者內容的，及時(shí)予以重點(diǎn)關(guān)注，依法處理，并將有關(guān)信息報送同級處置非法集資牽頭部門(mén)。
民政、農業(yè)農村、林業(yè)、教育、住房城鄉建設、文化和旅游、商務(wù)等部門(mén)對管理范圍內的登記、備案事項參照前二款的規定執行。
第十條 全省互聯(lián)網(wǎng)信息內容管理部門(mén)、市場(chǎng)監督管理部門(mén)、電信主管部門(mén)應當加強對網(wǎng)站、廣告、移動(dòng)應用程序等互聯(lián)網(wǎng)應用的監測，發(fā)現互聯(lián)網(wǎng)信息內容和服務(wù)、廣告有涉嫌非法集資情形的，應當及時(shí)向同級處置非法集資牽頭部門(mén)報送信息。經(jīng)處置非法集資牽頭部門(mén)組織認定為非法集資的，互聯(lián)網(wǎng)信息內容管理部門(mén)、市場(chǎng)監督管理部門(mén)、電信主管部門(mén)應當及時(shí)依法作出處理。
第十一條 省處置非法集資牽頭部門(mén)會(huì )同駐湘金融管理部門(mén)分支機構、派出機構建立非法集資可疑資金監測機制。
駐湘金融管理部門(mén)分支機構、派出機構負責督促指導金融機構、非銀行支付機構對資金異常流動(dòng)情況及其他涉嫌非法集資可疑資金的監測工作。金融機構、非銀行支付機構發(fā)現涉嫌非法集資資金異常流動(dòng)情況的應當及時(shí)報告所在地金融管理部門(mén)分支機構、派出機構和處置非法集資牽頭部門(mén)，并積極配合做好相關(guān)工作。
第十二條 全省各級人民政府應當建立防范非法集資宣傳教育機制，將防范非法集資宣傳教育納入全民普法工作體系。
金融機構和非銀行支付機構，廣播、電視、報刊、融媒體、互聯(lián)網(wǎng)等媒體應當開(kāi)展防范非法集資相關(guān)知識的宣傳教育。
行業(yè)協(xié)會(huì )、商會(huì )、基層群眾性自治組織應當發(fā)動(dòng)會(huì )員和群眾積極參與防范非法集資宣傳教育。
第十三條 對涉嫌非法集資行為，任何單位和個(gè)人有權舉報。各級處置非法集資牽頭部門(mén)以及其他有關(guān)部門(mén)應當公開(kāi)舉報電話(huà)和郵箱等舉報方式，對舉報按照職責分工及時(shí)依法依規處理，并對舉報人信息保密。
處置非法集資牽頭部門(mén)按規定對舉報人予以獎勵。
第十四條 縣市區處置非法集資牽頭部門(mén)、行業(yè)主管（監管）部門(mén)發(fā)現本轄區、行業(yè)、領(lǐng)域內可能存在非法集資風(fēng)險的，應當及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險研判，有權對存在非法集資風(fēng)險的單位主要負責人和個(gè)人進(jìn)行警示約談。
相關(guān)人員應當按照要求接受約談，不得拒絕、推諉。約談制作筆錄的，組織約談人和相關(guān)人員在筆錄上簽字。
第十五條 有下列情形之一的，縣市區處置非法集資牽頭部門(mén)、行業(yè)主管（監管）部門(mén)有權責令存在非法集資風(fēng)險的單位和個(gè)人進(jìn)行整改：
（一）未落實(shí)處置非法集資牽頭部門(mén)、行業(yè)主管（監管）部門(mén)有關(guān)要求的；
（二）可能存在違反《條例》有關(guān)規定的情形。
整改單位和個(gè)人應當在限定的期限內將整改結果報送責令整改部門(mén)，并接受監督。
第三章 處置工作
第一節 管轄與受理
第十六條 對涉嫌非法集資行為的調查認定由行為發(fā)生地縣市區處置非法集資牽頭部門(mén)負責組織；對跨行政區域的，按照《條例》第二十條的規定辦理。
省、市州處置非法集資牽頭部門(mén)負責組織本行政區域內有重大影響案件的調查認定。
省、市州處置非法集資牽頭部門(mén)可以按照《條例》第二十條的規定，指定下級處置非法集資牽頭部門(mén)組織調查認定。
第十七條 處置非法集資牽頭部門(mén)接到交辦、報送、舉報的非法集資線(xiàn)索后，認為涉嫌非法集資的，應當受理。對于不屬于其管轄的，應當及時(shí)移送有管轄權的部門(mén)處理。
第二節 組織調查認定
第十八條 處置非法集資牽頭部門(mén)對于受理的案件，應當按照職責分工組織行業(yè)主管（監管）部門(mén)和公安機關(guān)、市場(chǎng)監督管理、城市管理綜合執法等部門(mén)，以及鄉鎮人民政府（街道辦事處）有關(guān)人員開(kāi)展調查工作。有關(guān)部門(mén)和人員應當按照處置非法集資牽頭部門(mén)的要求及時(shí)開(kāi)展調查工作。
調查工作涉及非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)或者金融機構、非銀行支付機構的，駐湘金融管理部門(mén)分支機構、派出機構應當參與調查工作。
第十九條 調查人員開(kāi)展調查活動(dòng)，有權進(jìn)入涉嫌非法集資的有關(guān)場(chǎng)所進(jìn)行檢查、勘查、取樣、復制、錄音、拍照、錄像等，收集書(shū)證、物證、視聽(tīng)資料以及電子數據等證據。對可能被轉移、隱匿或者毀損的文件資料、業(yè)務(wù)數據、電子設備等予以封存。涉及專(zhuān)業(yè)性問(wèn)題的，可聘請專(zhuān)業(yè)人員協(xié)助調查取證。
調查人員依法查詢(xún)涉嫌非法集資的有關(guān)賬戶(hù)，應當出示執法證件和查詢(xún)公函。調查人員不得少于２人。金融機構及非銀行支付機構應當配合查詢(xún)。
第二十條 調查期間，處置非法集資牽頭部門(mén)有權要求暫停集資行為，通知市場(chǎng)監督管理部門(mén)或者其他有關(guān)部門(mén)暫停為涉嫌非法集資的有關(guān)單位辦理設立、變更或者注銷(xiāo)等登記事項。
第二十一條 根據處置非法集資的需要，辦理案件的處置非法集資牽頭部門(mén)按照《條例》第二十四條規定，可以采取查封、扣押、限制相關(guān)人員出境等相關(guān)措施。
第二十二條 處置非法集資牽頭部門(mén)采取查封有關(guān)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所，查封、扣押有關(guān)資產(chǎn)的，應當作出查封、扣押決定書(shū)。
設區的市級以上處置非法集資牽頭部門(mén)作出限制人員出境的決定，由省處置非法集資牽頭部門(mén)通知出入境邊防檢查機關(guān)。
第二十三條 處置非法集資牽頭部門(mén)應當及時(shí)組織有關(guān)行業(yè)主管（監管）部門(mén)開(kāi)展認定工作。
認定過(guò)程中，需要駐湘金融管理部門(mén)分支機構、派出機構支持、配合的，應當逐級報請省處置非法集資牽頭部門(mén)。
案情重大復雜疑難的，處置非法集資牽頭部門(mén)在法律規定范圍內將相關(guān)情況通報并會(huì )同有關(guān)部門(mén)參與認定。
第二十四條 經(jīng)認定不屬于非法集資的，處置非法集資牽頭部門(mén)或者受理非法集資案件的部門(mén)應當及時(shí)撤銷(xiāo)案件并解除相關(guān)措施。
發(fā)現非法集資行為涉嫌犯罪的，應當及時(shí)將案件移送公安機關(guān)，同時(shí)抄送同級檢察機關(guān)，并配合做好相關(guān)工作。
第三節 登記與核對
第二十五條 經(jīng)調查認定屬于非法集資的，由處置非法集資牽頭部門(mén)組織受理非法集資案件的部門(mén)或者有關(guān)行業(yè)主管（監管）部門(mén)、有關(guān)鄉鎮人民政府（街道辦事處）對集資參與人參與非法集資等情況進(jìn)行登記。登記時(shí)間不得少于二十日。
登記工作應當由受理非法集資案件的部門(mén)實(shí)施，有關(guān)行業(yè)主管（監管）部門(mén)、鄉鎮人民政府（街道辦事處）應當予以配合。
處置非法集資牽頭部門(mén)組織登記的，應當在地市級主要媒體發(fā)布公告。對跨市州的非法集資行為，應當在省級媒體發(fā)布公告。
第二十六條 非法集資人、非法集資協(xié)助人應當按照受理非法集資部門(mén)指定的時(shí)間、地點(diǎn)、方式和內容提交核對材料，由處置非法集資牽頭部門(mén)、行業(yè)主管（監管）部門(mén)監督。
非法集資人、非法集資協(xié)助人拒絕提供核對材料或者拒不按照指定時(shí)間、地點(diǎn)、方式和內容提交核對材料參加核對的，受理非法集資部門(mén)可以按照登記和調查的情況認定集資金額等非法集資情形。
第四節 清退與監督
第二十七條 經(jīng)調查認定屬于非法集資的，受理非法集資部門(mén)可以采取下列措施監督非法集資人、非法集資協(xié)助人清退集資資金：
（一）責令非法集資人、非法集資協(xié)助人追回、變價(jià)出售有關(guān)資產(chǎn)用于清退集資資金；
（二）要求非法集資人、非法集資協(xié)助人等與集資參與人共同制定清退方案；
（三）要求非法集資人、非法集資協(xié)助人等報告清退方案和執行情況；
（四）要求非法集資人、非法集資協(xié)助人等糾正與清退方案不相符合的行為；
（五）公告清退方案執行情況；
（六）其他監督清退集資資金的措施。
第二十八條 非法集資人、非法集資協(xié)助人清退集資資金應當實(shí)行統一清退，不得單獨清退。
清退集資資金應當對未退還的集資本金按照同等比例清退。
清退過(guò)程應當接受處置非法集資牽頭部門(mén)、行業(yè)主管（監管）部門(mén)監督。
第二十九條 非法集資人、非法集資協(xié)助人不能同時(shí)履行所承擔的清退集資資金和繳納罰款義務(wù)的，依法處理非法集資人、非法集資協(xié)助人財產(chǎn)所得資金，先清退集資資金。
第三十條 處置工作完成后，受理非法集資案件部門(mén)應當制作處置報告。處置報告內容主要包括∶
（一）非法集資案件線(xiàn)索；
（二）非法集資人、非法集資協(xié)助人基本情況；
（三）主要違法事實(shí)和證據；
（四）性質(zhì)認定情況；
（五）采取的措施；
（六）處置結果；
（七）其他情況。
第三十一條 對非法集資行為需要行政處罰的，處置非法集資牽頭部門(mén)應當依法給予行政處罰。非法集資調查認定、登記與核對等程序中收集的證據可以作為行政處罰案件的證據。
第三十二條 處置非法集資過(guò)程中，各級政府統一組織領(lǐng)導處置非法集資牽頭部門(mén)、公安機關(guān)、市場(chǎng)監督管理部門(mén)、行業(yè)主管（監管）部門(mén)等采取有效措施維護社會(huì )穩定。對可能造成社會(huì )重大影響、緊急信訪(fǎng)事項和信訪(fǎng)信息，應當及時(shí)通報本級信訪(fǎng)工作聯(lián)席會(huì )議辦公室，在職責范圍內依法采取措施，妥善化解處置，防止不良影響產(chǎn)生、擴大。
各級政府協(xié)調司法機關(guān)做好維護社會(huì )穩定工作。
省處置非法集資牽頭部門(mén)協(xié)調駐湘金融管理部門(mén)分支機構、派出機構支持地方人民政府維護社會(huì )穩定。
第四章 附則
第三十三條 上級處置非法集資牽頭部門(mén)可根據工作需要，臨時(shí)統一調配下級處置非法集資的執法人員跨行政區域辦理案件。
第三十四條 本實(shí)施細則未規定事項，按照《中華人民共和國行政處罰法》《中華人民共和國行政強制法》《防范和處置非法集資條例》《湖南省行政程序規定》等執行。
第三十五條 地方金融監督管理部門(mén)辦理《條例》第三十九條規定的案件，可以參照本實(shí)施細則的有關(guān)規定執行。
第三十六條 本實(shí)施細則自發(fā)布之日起施行，有效期5年。
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